資産ナビ よくあるご質問
よくあるご質問をまとめました。
- 資産ナビは、証券会社ですか？
- 資産ナビは、投資家の皆様の投資事務手続きを代行する会社で、証券会社でも販売代理店等でもありません。
サイト上でご案内している情報は、投資家の皆様の投資判断の参考情報としていただくため、証券会社や金融商品の販売会社、もしくは提携する投資顧問会社から提供を受けた情報で、独自に作成したものではなく、また投資等の勧誘や推奨を目的としたものではありませんので、あらかじめご了承ください。 - 申し込み手続きがとても面倒だが、普通の証券会社のように もっと簡単にならないのか？
- 資産ナビでの情報提供する金融商品はお客様が直接投資する形のため、証券会社が間に入れる場合と異なり、本人確認書類の添付など手続きを簡略化できません。
海外投資の場合、マネーロンダリング（資金洗浄）の規制や各国の法規制が厳しく、本人確認書類やその資金の出所などを確認することを求めているため、申し込み手続きや要求される書類が多くなっています。
見方を変えると、きちんと法律に則った海外ファンド等ほど要求書類などがしっかりしていて安心とみることができましょう。
会員ページでは、投資手続きのフローもご案内しておりますので、こちらも念頭にいれていただいた上で投資されるかどうかをご判断ください。 - アフターサービスはありますか？
- 投資後の途中換金（解約や売却）、相続贈与に伴う名義変更手続きなども対応いたします。ただし、こちらについては別途手数料をお願いしております。（あんしん事務サービス画面からお申し込みください）
- 他社で購入した金融商品の相談はできますか？
- 資産ナビからの投資でない場合や、ファンドを紹介した仲介会社と連絡がつかないなど、問題が生じてお困りの方がいらっしゃいましたら事務局までご相談下さい。対応できる範囲でお手伝いさせていただきます。
- 証券会社で申し込んだ方がよいのでは？
- 一般証券会社では、お客様が直接海外に投資できるような商品を扱っていないケースが非常に多いというのが実態です。
ただ、証券会社によっては、海外のファンド等に投資するためのファンド（＝投資信託）を国内で組成し、そのファンドに集まった資金で、海外のファンドに投資するというファンドはいくつかあります。 問題は管理コストなどがダブってかかってしまうため、その部分だけ運用メリットが落ちてしまう点が難点といえましょう。
- 海外投資をしていますが、満期償還金などの税金の申告はどうすればよいでしょうか。
- まず、資産ナビの税金相談でご相談ください。
その上で、資産ナビパートナー会計事務所をご紹介いたしますので、そちらを通じて確定申告をお願いします。
